银行利用掌握的客户信息与金融产品，分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。

　　理财的基本内容包括：家庭计划、收支管理、实物管理、投资管理、债权债务管理、家庭理财提醒等。有了以上准备，你将发现理财活动原来并不困难，但是，还有几个方面需要注意：

　　1.坚定理财信心，切忌半途而废；

　　2.提高理财技巧，在实践中学习，尽量阅读相关书籍；

　　3.总结理财经验，温故知新，掌握理财动向；

　　4.强化风险意识，分析形式，规避风险；

　　5.遵循理财规范，不投机，不冒进，冷静投资，科学管理。